Nous offrons des ressources et des outils illimités afin de bâtir le portefeuille de placements de chacun nos clients, personnalisé selon leurs besoins particuliers!

L’objectif est d’élaborer une stratégie optimale qui vous permettra de réduire les frais de placement, les risques de placement ainsi que les incidences fiscales.

PRODUITS ET SERVICES:
  • Actions, obligations, fonds communs de placement
  • Régimes de retraite (REER collectif, REER personnel, CELI)
  • Dollar américain et dollar canadien, portefeuille non enregistré
  • Comptes de placement d’entreprises et de sociétés de portefeuille
PLANIFICATION DE PLACEMENT À EFFICIENCE FISCALE ÉLEVÉE (RRI, CATÉGORIE SOCIÉTÉ, PLANIFICATION DES FLUX DE TRÉSORERIE À LA RETRAITE)
  • Régimes d’épargne mensuels
  • Régimes de prélèvement mensuels
  • Espace client en ligne

LA PLANIFICATION DES INVESTISSEMENTS

Les impôts jouent un rôle important dans votre plan d’investissement. Il importe d’évaluer fréquemment l’incidence fiscale des comptes de retraite et des avoirs en portefeuille.

  • Élaborer des stratégies fiscales (concepts clés : partage des revenus, REER de conjoint, radiations, fiducie…)
  • Recommander des plans et des techniques pour minimiser l’incidence fiscale.
  • Structurer votre portefeuille.

Comptes enregistrés:
Il importe de conserver les investissements à intérêts et à dividendes dans vos comptes enregistrés pour que tout revenu potentiel soit exempt d’impôt.


Comptes non enregistrés:
Pour ces comptes, nous recommandons fortement d’adopter une stratégie d’achat à long terme selon votre tolérance au risque. Rappelez-vous qu’un avantage fiscal ne fera jamais d’un mauvais placement un bon.

LA PLANIFICATION DE GESTION DE PATRIMOINE

La première étape est de rencontrer des professionnels chevronnés. Lors d’une série de rencontres, nous effectuerons l’analyse détaillée de votre portefeuille de placement actuel et de votre plan d’investissement afin de déterminer si ces instruments vous permettront d’atteindre vos objectifs.

Service de conseils continu
Une fois l’analyse terminée, nous vous expliquerons le déroulement de votre plan de succession et ce à quoi vos bénéficiaires peuvent s’attendre, puis nous émettrons nos recommandations à l’égard des points à améliorer afin que vous puissiez atteindre vos objectifs. Si vous décidez de suivre nos recommandations, nous travaillerons avec votre avocat afin de mettre en œuvre un nouveau plan de succession ou de nouvelles techniques afin de compléter votre régime.