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Planification de la retraite

Nous élaborons et appliquons un plan de retraite concret qui vous aidera à améliorer vos finances tout en tenant compte de vos objectifs de vie, de vos actifs et passifs, de votre style d’investissement, de vos attentes en ce qui concerne l’indépendance financière, ainsi que de vos besoins éventuels en matière de patrimoine.

Comprendre et gérer les implications financières de votre retraite est l’un des défis financiers les plus complexes auxquels vous pouvez être confronté. Une fois que vous serez client d’IA Gestion privée de patrimoine, nous commencerons à analyser la structure de votre épargne-retraite (enregistrée ou non), à prévoir votre revenu de retraite et, enfin, à vous conseiller sur les implications fiscales de votre situation.

Recommander les stratégies les mieux adaptées à votre situation en matière d’impôt sur le revenu, de placement, de patrimoine et de planification des flux de trésorerie.
Vous fournir une analyse de votre style de vie à la retraite qui intégrera vos sources de revenus, vos dépenses nécessaires et potentielles, divers scénarios économiques et des considérations fiscales dans une analyse des flux de trésorerie à long terme.
Déterminer les choix pour vos régimes de retraite, y compris les FERR, les FRV, les paiements forfaitaires par rapport aux rentes, et les dispositions de distribution au conjoint survivant par rapport aux dispositions de distribution sur une seule tête.

Les principaux piliers de notre stratégie
de planification de la retraite sont les suivants :

Préserver le capital

Ne jamais lier vos investissements à des risques que nous n'avons pas soigneusement profilés et déterminés comme étant appropriés à votre situation unique.

Réduire la complexité

En vous aidant à comprendre tous les aspects de votre portefeuille et de votre situation financière.

Assurer la conformité

Vous offrir une flexibilité totale sur vos comptes en utilisant des procédures approuvées et autorisées très strictes.

Travailler sur ce qui compte

En définissant les facteurs clés de votre réussite et en vous aidant à poser les bonnes questions.

Être accessibles

Nous pouvons nous rencontrer selon vos besoins, planifier des réunions virtuelles en ligne, par téléphone ou en personne, à l’heure, à la fréquence et au lieu qui vous conviennent le mieux.

Assurer la planification fiscale

Gérer les coûts fiscaux des décisions de placement et vous conseiller à propos de ceux-ci.

Gérer les risques

Trouver un équilibre entre la gestion du risque, la recherche du rendement et la réduction de la complexité. Cet équilibre varie en fonction de vos besoins, de votre tolérance au risque et de votre compréhension des instruments financiers. Notre priorité absolue est que vous vous sentiez à l’aise et que vous ayez le contrôle de votre portefeuille.