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Au cours d’une série de réunions, notre équipe préparera une analyse détaillée de votre portefeuille et de votre plan de placement actuels afin de déterminer s’ils vous permettront d’atteindre vos objectifs.
Nous élaborons et appliquons un plan d’action concret qui vous aidera à améliorer vos finances tout en tenant compte de vos objectifs de vie, de vos actifs et de vos passifs, de votre style d’investissement, de vos attentes en ce qui concerne l’indépendance financière, ainsi que de vos besoins éventuels en matière de patrimoine et de philanthropie.
L’objectif est d’optimiser la stratégie de gestion du patrimoine afin d’augmenter vos rendements, tout en réduisant le risque, les impôts et les frais de placement.
Comme nous sommes un cabinet de courtage à service complet, nous avons accès à tous les types de placements du marché. Une telle latitude, combinée à notre savoir-faire, nous permet de créer des portefeuilles adaptés à votre situation personnelle, à vos préférences en matière de placement et à vos valeurs sociales. De cette façon, nous ne sommes pas liées à des placements exclusifs à coût élevé. Nous investissons objectivement dans les produits les plus adaptés et les meilleurs pour nos clients.
Le risque est indissociable du rendement. Les classes d’actifs, les régions, les secteurs économiques et les styles de gestion de votre portefeuille doivent être diversifiés afin d’obtenir le risque le plus faible et le rendement le plus élevé possible. Vous devez chercher à constituer un portefeuille « à toute épreuve », car votre retraite ne doit jamais dépendre du marché boursier ou de tout autre facteur incontrôlable. Notre équipe définira et analysera les incertitudes, et mettra en œuvre des mesures d’atténuation dans les décisions de placement afin de préserver votre portefeuille.
Les impôts jouent un rôle important dans votre plan financier global. Il est important pour nous de gérer les coûts fiscaux des décisions de placement. Il s’agit d’un facteur important quant à l’accumulation de richesse après impôts. La répercussion fiscale des comptes de retraite et des portefeuilles doit être examinée afin que les clients ne paient pas d’impôt sur le revenu, sauf si cela est nécessaire. Minimiser votre fardeau fiscal grâce à la planification et comment les impôts pourraient avoir un impact sur votre situation particulière. Pour atteindre ces objectifs essentiels, une fois que vous serez notre client, nous vous aiderons à :
Les impôts jouent un rôle important dans votre plan financier global. Il est important pour nous de gérer les coûts fiscaux des décisions de placement. Il s’agit d’un facteur important quant à l’accumulation de richesse après impôts. La répercussion fiscale des comptes de retraite et des portefeuilles doit être examinée afin que les clients ne paient pas d’impôt sur le revenu, sauf si cela est nécessaire. Pour réduire au minimum votre charge fiscale, nous devons avoir une connaissance approfondie des lois fiscales et de leur incidence sur votre situation. Pour atteindre ces objectifs essentiels, une fois que vous serez notre client, nous vous aiderons à :
2025 Blvd. Daniel-Johnson, Suite #525 Laval QC, H7T 1S9
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